Правила - AML/KYC
Как проверяются средства и кто это делает — коротко и полностью.
AML/KYC
Обновлено 30.04.2026AML-проверка — обязательное требование международных норм противодействия отмыванию денег. Kingex сам её не проводит и средства не замораживает: каждый перевод сначала проходит через независимого AML-провайдера.
- Если средства чистые, провайдер пропускает их — дальше обмен проводит Kingex.
- Если провайдер находит риск, он блокирует средства и сам запрашивает документы. Средства в это время находятся у провайдера, а не у Kingex.
- Kingex в этом случае — посредник: передаёт запросы, помогает собрать документы и ускорить проверку.
- Проверку проводит независимый AML-провайдер, а не Kingex.
- Средства с санкционных и высокорисковых площадок блокируются до проверки — обмен и возврат только после неё.
- Проверка — в среднем 1–10 рабочих дней; результат придёт на почту из заявки.
- Отказ от верификации или документов — средства могут остаться заблокированными, Kingex такие потери не возмещает.
- Всё по проверке — через amlkyc@kingex.io.
Принципы
Сервис в полной мере осознает риски отмывания цифровых активов и не желает быть вовлеченным в любую незаконную деятельность. В связи с этим сервис соблюдает международное законодательство, политику AML (Anti-Money Laundering) и принципы KYC (Know-Your-Customer).
Что запрещено
Сервис настоятельно предостерегает от попыток использования услуг для мошеннической деятельности, легализации незаконно приобретенных активов, покупки или продажи запрещенных товаров и услуг, поддержки запрещенных организаций.
Обязательства пользователя
Используя сервис, пользователь подтверждает, что предоставил корректную информацию, подлинные данные, не принимает участие в преступной деятельности, отмывании средств, финансировании терроризма.
Права сервиса
В целях борьбы и предотвращения незаконной деятельности сервис имеет право:
- запрашивать документы, подтверждающие личность, адрес регистрации, место жительства, любые актуальные и достоверные данные об операциях;
- проводить процедуры верификации владельца средств и проверки происхождения средств;
- ограничивать создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, браузеров или способов подключения к сети, препятствующих идентификации нахождения устройства пользователя;
- блокировать аккаунт и связанные с пользователем операции при подозрении или подтверждении незаконной деятельности;
- запрашивать у пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления подозрительной деятельности, по запросу биржи, платежного провайдера, провайдера ликвидности или государственного учреждения;
- удерживать средства до завершения расследования;
- не разглашать информацию о способах, ходе и результатах проверки.
Санкции
Обменный сервис не работает с высокорисковыми и санкционными платформами. В случае поступления депозитов с подсанкционных платформ или площадок, отмеченных высоким риском, средства автоматически блокируются системой для прохождения клиентом AML-проверки. Проведение обмена или осуществление возврата невозможны до завершения расследования происхождения средств и верификации личности.
Список наиболее популярных санкционных платформ включает, но не ограничивается:
- Garantex
- Tornado Cash
- Hydra
- Blender.io
- Lazarus Group
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad.io
- Commex
- Capitalist
- NetEx24.net
- Stake.com
- Bitpapa
- AlphaPo
- Samourai Wallet
- Grinex
- Rapira
- meer.kg
- 1xbet и связанные с ним субъекты
- Aifory.pro
- terminal.cash
- SkyCrypto.net
- FlashObmen.com
- 60cek.net
- hd-change.com
- CoinBlinker.com
- Metka.cc
- AlfaBit.org
- Heleket
- Vexel
- Fun Pay
- Web Money
- Freekassa
- Yobit
- EXMO
- Crypto Cloud
- Cripta
- BitBits
- Nix Money
- Bixter
- Payeer
- Nobitex
- HTX (ранее Huobi)
- xRocket.tg
- Arvix.pro (abcex.io)
- Prostocash
- CoinStart
- Kassa.cc
- любые иранские платформы и другие платформы санкционных стран.
Сроки проверки
Срок проведения AML-верификации составляет в среднем от 1 до 10 рабочих дней, однако может длиться неустановленное время, в зависимости от сложности конкретного случая и сроков предоставления клиентом материалов, подтверждающих личность и происхождение средств. О завершении и результатах расследования клиент уведомляется письмом, отправленным на адрес электронной почты, указанный в заявке.
Под рабочими днями подразумеваются будние дни с понедельника по пятницу, за исключением государственных праздников и выходных, установленных законодательством Украины.
Если отказаться от проверки
Если вы отказываетесь пройти верификацию (KYC) или не предоставляете документы по запросу AML-провайдера, средства могут остаться заблокированными у провайдера — до завершения проверки, а в отдельных случаях без возможности возврата.
Kingex не удерживает эти средства и не возмещает потери, вызванные отказом от проверки: решение о блокировке и возврате принимает провайдер.
Создавая заявку, вы подтверждаете, что ознакомлены с этими условиями и принимаете ответственность за последствия отказа от проверки.
Связь по проверке
Вся коммуникация, связанная с AML-верификацией, осуществляется через электронную почту по адресу: amlkyc@kingex.io.