Правила - AML/KYC

Принципи

Сервіс повною мірою усвідомлює ризики відмивання цифрових активів і не бажає бути залученим до будь-якої незаконної діяльності. У зв'язку з цим сервіс дотримується міжнародного законодавства, політики AML (Anti-Money Laundering) та принципів KYC (Know-Your-Customer).

Що заборонено

Сервіс наполегливо застерігає від спроб використання послуг для шахрайської діяльності, легалізації незаконно отриманих активів, купівлі або продажу заборонених товарів і послуг, а також підтримки заборонених організацій.

Обов’язки користувача

Використовуючи сервіс, користувач підтверджує, що надав коректну інформацію, достовірні дані, не бере участі у злочинній діяльності, відмиванні коштів та фінансуванні тероризму.

Права сервісу

З метою боротьби та запобігання незаконній діяльності сервіс має право:

• запитувати документи, що підтверджують особу, адресу реєстрації, місце проживання, а також будь-які актуальні та достовірні дані щодо операцій;
• проводити процедури верифікації власника коштів і перевірки походження коштів;
• обмежувати створення заявок із використанням анонімних проксі-серверів, VPN, браузерів або способів підключення до мережі, що перешкоджають ідентифікації місцезнаходження пристрою користувача;
• блокувати акаунт і пов'язані з користувачем операції у разі підозри або підтвердження незаконної діяльності;
• запитувати у користувача будь-яку додаткову інформацію у разі здійснення підозрілої діяльності, за запитом біржі, платіжного провайдера, провайдера ліквідності або державної установи;
• утримувати кошти до завершення розслідування;
• не розголошувати інформацію про способи, хід і результати перевірки.

Санкції

Обмінний сервіс не працює з високоризиковими та підсанкційними платформами. У разі надходження депозитів із підсанкційних платформ або платформ, віднесених до високого ризику, кошти автоматично блокуються системою для проходження клієнтом AML-перевірки. Проведення обміну або здійснення повернення неможливі до завершення розслідування походження коштів і верифікації особи.

Терміни перевірки

Термін проведення AML-верифікації становить у середньому від 1 до 10 робочих днів, однак може тривати невизначений час залежно від складності конкретного випадку та строків надання клієнтом матеріалів, що підтверджують особу та походження коштів. Про завершення та результати розслідування клієнт повідомляється листом, надісланим на адресу електронної пошти, зазначену в заявці.

Під робочими днями маються на увазі будні дні з понеділка по п’ятницю, за винятком державних свят і вихідних, встановлених законодавством України.

Якщо відмовитися від перевірки

Якщо ви відмовляєтеся пройти верифікацію (KYC) або не надаєте документи на запит AML-провайдера, кошти можуть залишитися заблокованими в провайдера — до завершення перевірки, а в окремих випадках без можливості повернення.

Kingex не утримує ці кошти й не відшкодовує втрати, спричинені відмовою від перевірки: рішення про блокування та повернення ухвалює провайдер.

Створюючи заявку, ви підтверджуєте, що ознайомлені з цими умовами й берете на себе відповідальність за наслідки відмови від перевірки.

Зв’язок щодо перевірки

Уся комунікація, пов’язана з AML-верифікацією, здійснюється через електронну пошту за адресою: amlkyc@kingex.io.